Bom dia, investidores! Acorda que hoje a semana começa com um balde de água fria vindo direto de Washington. Donald Trump resolveu reacender a brasa da guerra comercial, elevando as tarifas globais de importação. E, como era de se esperar, o mercado não gostou nem um pouco da novidade.

Afinal, o que aconteceu? Na sexta-feira, a Suprema Corte dos EUA barrou o tarifaço que o governo Trump já havia tentado emplacar. A reação? Trump, como um bom jogador de pôquer blefando, contra-atacou anunciando um aumento das tarifas de 10% para 15%. E detalhe: com efeito imediato. É pra começar a vale (VALE3)r já, sem aviso prévio. Como dizem, “manda quem pode, obedece quem tem juízo” (e uma carteira de investimentos pra proteger).

O que esperar da B3?

Com essa turbulência no cenário internacional, a pergunta que não quer calar é: como isso vai respingar na nossa B3? Os futuros em Nova York já dão o tom, operando em queda. Dow Jones Futuro recua 0,45%, S&P 500 Futuro, -0,56%, e Nasdaq Futuro, -0,68%, segundo a InfoMoney. Sinal de que a aversão ao risco deve ditar o ritmo por aqui.

É importante lembrar que, no Brasil, temos outros ingredientes na panela. A Selic ainda alta, mesmo com os cortes recentes, continua sendo um fator importante para as decisões de investimento. E, claro, o cenário político-econômico doméstico, sempre cheio de surpresas, também pesa na balança.

A agenda do dia está carregada, com a divulgação do índice de Clima de Negócios Ifo na Alemanha e o índice de preços ao consumidor (CPI) de janeiro na Itália. Nos Estados Unidos, teremos o Índice de Atividade Nacional do Federal Reserve (Fed) de Chicago e dados sobre encomendas à indústria. Todos esses indicadores podem adicionar mais volatilidade ao mercado.

O impacto nos seus investimentos

Agora, vamos ao que interessa: como proteger seus investimentos nesse cenário? A resposta, como sempre, não é simples, mas passa por diversificação. Não coloque todos os ovos na mesma cesta. Distribua seus recursos entre diferentes classes de ativos, como ações, renda fixa, fundos imobiliários (FIIs) e até mesmo investimentos no exterior.

Para quem busca renda passiva, os fundos imobiliários (FIIs) podem ser uma alternativa interessante, mas é preciso ter cautela. Analise o dividend yield (rendimento dos dividendos) de cada fundo, a qualidade dos imóveis e a solidez da gestão. Lembre-se que FIIs também estão sujeitos a riscos de mercado e de crédito.

Na renda fixa, títulos indexados à inflação (IPCA+) podem ser uma boa opção para proteger o poder de compra do seu dinheiro. E, para quem tem um perfil mais conservador, os títulos do Tesouro Direto atrelados à Selic (Tesouro Selic) continuam sendo uma alternativa segura.

E os balanços corporativos?

Além do cenário macroeconômico, a temporada de balanços também promete agitar o mercado. Gerdau, Vivo e Irani divulgam seus resultados antes da abertura, assim como a Domino’s Pizza, nos EUA. Fique de olho nos números e nas perspectivas das empresas, pois eles podem influenciar o desempenho das ações.

Nos Estados Unidos, os resultados da Nvidia estarão no radar dos investidores. A fabricante de chips divulga seus números na quarta-feira e terá a missão de tranquilizar o mercado, reforçando sua estratégia de investimentos em inteligência artificial. É um player importante e suas projeções podem influenciar o humor global.

De olho no overnight

Antes da abertura da B3, vale dar uma olhada no que aconteceu durante o overnight, ou seja, no período em que o mercado brasileiro estava fechado. As bolsas asiáticas fecharam em alta, mas com um tom de cautela, após o anúncio das tarifas de Trump. O índice Hang Seng, em Hong Kong, avançou 2,53%, impulsionado por ações de tecnologia, enquanto o sul-coreano Kospi renovou máxima histórica pelo terceiro pregão seguido. China e Japão não operaram devido a feriados.

Na Europa, os futuros operam em baixa, refletindo a aversão ao risco. O índice do dólar também recua, enquanto o ouro, considerado um porto seguro em momentos de incerteza, sobe.

Atenção redobrada

Em resumo, o dia promete ser de volatilidade e incerteza. As tarifas de Trump reacenderam a brasa da guerra comercial e podem impactar seus investimentos. Diversifique, analise os fundamentos das empresas e dos fundos imobiliários, e fique de olho nos indicadores econômicos. E, claro, mantenha a calma. No mercado financeiro, como na vida, a paciência é uma virtude.

Lembre-se: este é um panorama do mercado e não uma recomendação de investimento. A decisão final é sempre sua. Bons negócios!